Sistema Tecnológico Notarial PLD/FT

Expedientes Integrados (10 Años)

Anexos 3 a 8 Bis cotejados

Actos Notariales Registrados

Art. 17 Fracc. XII LFPIORPI

Matriz de Riesgo Activa

INTERMEDIA

Configurada para la Notaría

Alertas Activas / Críticas

Efectivo Art. 32 / PEPs / 24h

📅 Calendario de Exigibilidad Legal Notarial (CNNM)

Vigencia Escalonada

30 Noviembre 2026: Entrada en Vigor General RCG
1 Marzo 2027: Manual PLD, EBR, Clasificación y PEPs
1 Junio 2027: Mecanismos Automatizados Obligatorios (Art. 41)
01 Ene 2027: Capacitación Anual Obligatoria (≥ 5 años exp.)
30 Jul 2027: Notificaciones Electrónicas Portal SAT (Art. 5 Bis)
30 Ago 2027: Disponibilidad Consulta PEP 2.0 (e.firma)
Ejercicio 2028: Primera Auditoría Anual (Dictamen Mar 2029)

Criterio Arellano & Asociados / Sinaloa: Se debe revisar el Portal SAT cada día hábil (Art. 5 Bis) con plazo de 3 días para abrir requerimientos.

📬 Notificaciones por el Portal SAT (Art. 5 Bis RCG)

Plazo 3 Días Hábiles

Obligación de consultar el Portal de la UIF/SAT cada día hábil. La notificación surte efectos al 4° día si no se abre en los 3 días hábiles.

🌐 Ir al Portal SPPLD (SAT / UIF) ↗ • Al día de hoy: Revisado sin requerimientos

Última consulta registrada: 14/09/2026 por Oficial de Cumplimiento. Constancia criptográfica generada.

⚙️ Matriz de Riesgo Seleccionada para la Notaría

Art. 10 Septies RCG

La Notaría Pública puede seleccionar su modelo de evaluación en función de su volumen y perfil de actos:

Seleccionar Matriz Operativa:

Matriz Intermedia Activa: Evalúa Actos (25%), Clientes (25%), Geografía (15%), Monto UMA (15%), Medio de Pago Efectivo (10%) y Canal (10%) con escala de 5 niveles.

🚨 Alertas Inmediatas en Protocolo (Bloqueantes y de Monitoreo)

👥 Padrón de Clientes y Expedientes de la Notaría

Custodia y gestión integral del Expediente Único de Identificación conforme al Art. 18 Fracc. IV LFPIORPI y Arts. 11 a 23 RCG.

Folio / ID	Cliente	RFC	PEP	Grado de Riesgo	Expediente Digital	Acciones (Bitácora)

📜 Instrumentos Otorgados & Hojas de Dictamen (Art. 17 Fracc. XII)

Control de escrituras, topes de efectivo (Art. 32), acumulación semestral y emisión de dictamen PLD para apéndice.

Control Efectivo Art. 32

Escritura	Fecha Otorgamiento	Compareciente / Cliente	Monto Determinado ($ MXN)	Estatus Aviso SAT / UIF	Acción Notarial

🏛️ Consulta Oficial en Plataforma PEP 2.0 (UIF)

Conexión e.firma Notarial

Fundamento: Art. 51 Ter Ley; Arts. 45 Ter y Quáter Reglamento; Art. 23 Quáter 1 RCG. Conexión cifrada mediante certificado de Firma Electrónica Avanzada del Notario.

Nombre(s):

Primer Apellido:

Segundo Apellido (Opcional):

RFC / CURP:

✍️ Constancia Formal de Aprobación del Notario Titular

Art. 23 Ter 5 RCG

Mandato legal: Cuando un cliente o compareciente sea considerado PEP y con Grado de Riesgo Alto, el Notario persona física debe emitir una constancia firmada en la que señale los motivos que consideró para autorizar el acto.

Seleccionar Compareciente PEP Registrado:

Motivos y Justificación Notarial para Autorizar el Acto:

🎯 Comparativa y Selección de Matrices de Riesgo para la Notaría

Enfoque Basado en Riesgo (EBR)

OPCIÓN A: Matriz Estándar Legal (Básica)

Cumplimiento regulatorio directo. Ideal para notarías que formalizan actos tradicionales locales sin operaciones complejas.

4 elementos mínimos (Acto, Cliente, Geografía, Canal).
Escala tripartita de ley: Bajo, Medio, Alto.
Reglas duras de ley fijas (PEP extranjera en Alto forzoso).

OPCIÓN B: Matriz Intermedia Notarial (Recomendada)

Ponderación dinámica adaptada al notariado mexicano con control de medios de pago y montos en UMA.

Ponderaciones fijas: Actos 25%, Clientes 25%, Geo 15%, Monto 15%, Efectivo 10%, Canal 10%.
Escala de 5 niveles: Bajo a Alto.
Monitoreo de umbrales UMA y porcentaje de efectivo.

OPCIÓN C: Matriz Avanzada Multidimensional

Para notarías con alto volumen corporativo, fideicomisos y desarrollos inmobiliarios.

Cálculo de Riesgo Inherente vs Mitigantes (Riesgo Residual).
Disparadores algorítmicos dinámicos (empresas recientes, pagos de terceros).
Ponderación 100% personalizable por el Notario.

🧮 Simulador de Scoring de Riesgo en Vivo

Prueba Comparativa

Acto Notarial:

Tipo de Cliente:

Condición PEP:

Zona Geográfica (ENR UIF):

Monto de Operación ($ MXN):

Efectivo Utilizado ($ MXN):

🔍 Enlaces a Registros y Herramientas Externas de Verificación

Cotejo mandatorio de comparecientes en listas y fuentes oficiales (Arts. 12, 15 Bis, 23 Ter y 38 RCG).

Cotejo Oficial Obligatorio

👤 Seleccionar o Buscar Compareciente del Padrón Notarial:

Búsqueda predictiva por nombre o RFC con visualización permanente del último cotejo realizado.

▼

🗳️ Servicio de Verificación INE (Padrón & Lista Nominal)

🌐 Portal INE

Valida estructura, vigencia y modelo de la Credencial para Votar (Anexos 3 y 5 RCG).

Clave de Elector / Folio (18 caracteres):

🏛️ Verificación SAT RFC y Lista 69-B (EFOS)

🌐 Portal SAT

Revisa validez de RFC y lista negra definitiva de Empresas Fantasma (Art. 69-B CFF).

RFC a Consultar:

👤 Validación Nacional de CURP (RENAPO)

🌐 Portal RENAPO

Certificación de identidad poblacional y concordancia demográfica oficial.

CURP a Validar (18 caracteres):

🚫 Listas de Personas Bloqueadas (UIF / CSNU ONU)

🌐 Lista ONU

Búsqueda obligatoria de terrorismo, proliferación y cuentas congeladas (Art. 38 RCG).

Nombre o Razón Social a Buscar:

🤖 Módulos de Asistencia con Inteligencia Artificial

IA Supervisada para Notaría

1. Resolución Asistida de Beneficiario Controlador

Art. 23 Quinquies RCG

Identifica a la persona física real en Personas Morales bajo los 3 niveles de prelación obligatorios de la Ley.

🏢 Empresa / Caso Societario a Evaluar:

2. Detección de Incongruencias en Perfil Transaccional

Art. 23 Ter RCG

Compara montos y medios de pago solicitados contra el perfil económico inicial del cliente registrado.

👤 Compareciente Registrado:

Perfil Declarado: Seleccione un compareciente

Monto Acto a Evaluar ($ MXN):

Monto en Efectivo ($ MXN):

3. Redactor Asistido de Justificación para Aviso de 24 Horas por Sospecha

Estructura la redacción legal circunstanciada de hechos e indicios exigida por el Art. 18 Fracc. VI de la Ley y Art. 7 Bis del Reglamento.

Hechos o Indicios Detectados por la Notaría:

📤 Generador Oficial de Archivos XML para SAT (SPPLD)

Anexo 9 RCG

Genera los archivos XML validados para la presentación de los Avisos mensuales ordinarios de Notarios Públicos (Art. 17 Fracc. XII).

Mes a Reportar:

Año:

🔒 Bitácora Inmutable de Auditoría (10 Años)

Hash SHA-256 Encadenado

Registro permanente y verificable de cada acción efectuada en el sistema por cada terminal y usuario (Capítulo XIV RCG).

Fecha / Hora	Usuario	Acción	Hash SHA-256

⚪ Generar Informe Mensual en Ceros (Art. 25 Reglamento)

Acreditación Legal SAT

Obligatorio a más tardar el día 17 cuando en el mes no se autorizaron escrituras que alcancen o superen el umbral de aviso.

Mes:

Año:

🚨 Aviso 24h: Operación No Celebrada / Desistimiento PLD

Perentorio 24 Horas

Conforme al Art. 18 Fracc. VI segundo párrafo de la Ley y Art. 26 Bis 1 de las RCG, procede cuando el compareciente desiste al solicitársele identificación o datos de Beneficiario Controlador.

Cliente / Solicitante:

Monto Pretendido ($ MXN):

Motivo del Desistimiento o Rechazo ante Requerimiento PLD:

📋 Cédula Oficial de Auditoría Anual Calificada (Capítulo XIV RCG)

Primer Periodo: Ejercicio 2028 (Dictamen Mar 2029)

Tipo de Auditor Exigible: Auditoría Interna (Bajo/Medio Riesgo) o Externa Certificada UIF (≥ 3 años exp. para Alto Riesgo - Art. 45)

Escala Oficial de Evaluación (Art. 48): Cumple • Cumple mayoritariamente • Cumple parcialmente • No cumple • No aplica. Los hallazgos pueden subsanarse espontáneamente antes de la siguiente revisión (Art. 50 penúltimo párrafo).

Rubro / Obligación Legal Auditada (14 Rubros)	Fundamento RCG / Ley	Calificación Oficial (Art. 48)	Acción Correctiva / Subsanación (Art. 50)

👑 Consola Exclusiva de Administración Master

Facultades exclusivas: Creación y gestión de usuarios por correo electrónico, asignación de los 4 perfiles notariales y administración de respaldos / restauración.

PERFIL: MASTER

👥 Directorio y Gestión de Usuarios de la Notaría

Creación Exclusiva Master

Registra a los colaboradores de la notaría vinculados a su correo electrónico corporativo. Puedes crear múltiples usuarios con el perfil de Abogado Dictaminador, así como Notario Titular, Oficial de Cumplimiento y Recepción.

➕ Dar de Alta Nuevo Usuario Notarial

Nombre Completo del Colaborador / Abogado:

Correo Electrónico (Identificador Único):

Perfil / Rol Notarial:

Contraseña de Acceso:

Cédula Profesional (Opcional - Dictaminadores):

Teléfono o Extensión Interna (Opcional):

Operador / Nombre	Correo Electrónico	Perfil / Rol Notarial	Cédula Profesional	Permisos de Pestañas	Último Login	Estatus	Acciones

Integridad de Base de Datos

SALUDABLE

PRAGMA integrity_check OK

Tamaño BD (SQLite WAL)

Almacenamiento en disco

Bóveda Decenal (10 Años)

0 archivos digitalizados

Respaldos en Servidor

0 MB cifrados

🔒 Generar Respaldo Cifrado Inmediato

Cifrado Militar AES-256-GCM

Crea un snapshot atómico consistente de los registros notariales sin detener la operación de las terminales. El archivo resultante estará cifrado con derivación PBKDF2 y firma de integridad.

Alcance del Respaldo:

Contraseña Maestra de Cifrado AES-256 (Opcional - por defecto usa la Clave Notarial):

⚠️ Si ingresas una contraseña personalizada, debes recordarla o guardarla en una caja fuerte. Sin ella será matemáticamente imposible descifrar los expedientes.

⚙️ Mecanismo de Autorespaldo Notarial

Art. 18 Fracc. IV y VI LFPIORPI

Planificador automatizado en segundo plano para garantizar la continuidad operativa, resguardo permanente y recuperación ante fallas de hardware.

Estado del Servicio de Autorespaldo: 🟢 Activo y Programado

Frecuencia de Ejecución:

Límite de Retención (Conservar últimos):

Incluir archivos digitalizados de la Bóveda Decenal en los autorespaldos

Último Respaldo Automático: --

Próxima Ejecución Estimada: --

📦 Catálogo de Respaldos Cifrados en el Servidor

Nombre del Archivo	Fecha de Generación	Tipo	Tamaño Cifrado	Algoritmo / Seguridad	Acciones de Custodia

🚨 Centro de Recuperación ante Desastres (Restauración Integral)

Procedimiento Crítico Notarial

⚠️ Advertencia Legal y Técnica de Seguridad

La restauración reemplazará la base de datos activa por la contenida en el respaldo. Para salvaguardar la información, el sistema generará automáticamente una instantánea previa de seguridad (Safety Rollback). Se requiere el ingreso de la contraseña correcta de descifrado y confirmación de seguridad.

Origen del Respaldo a Restaurar:

Seleccionar Archivo del Servidor:

Seleccionar Archivo Cifrado (.npld.enc):

Contraseña de Descifrado AES-256:

Dejar en blanco si se utilizó la clave por defecto de la Notaría.

Confirmación de Seguridad (Escribe: CONFIRMAR_RESTAURACION):

Colaboradores Activos

Personal en áreas de atención y dictamen

Declaraciones Juradas (Anexo A)

Art. 39 Bis 2 RCG (Honorabilidad)

Cursos Anuales Impartidos

Art. 39 Bis RCG (≥ 5 años exp. instructor)

Evaluaciones Acreditadas

0 en regularización obligatoria

📚 Instrumentos Normativos y Evaluativos Oficiales de la Notaría

Manual de Políticas Internas PLD/FT (14 Capítulos) e Instrumento Oficial de Examen Teórico-Práctico (30 Reactivos).

📘 Descargar Manual (PDF) 📝 Descargar Examen (PDF) 👁️ Ver Banco y Clave Oficial

👤 Alta de Personal & Declaración Jurada (Anexo A)

Art. 39 Bis 2 RCG

Obligatorio para colaboradores que operen en atención al público, dictamen o administración de fondos.

Nombre Completo del Colaborador:

CURP:

RFC:

Puesto Notarial:

Área de Adscripción:

Fecha de Ingreso a la Notaría:

📜 Cláusulas de Honorabilidad y Antecedentes (Anexo A)

Bajo protesta de decir verdad, declara NO haber sido sentenciado por delitos patrimoniales ni de operaciones ilícitas.

Bajo protesta de decir verdad, declara NO encontrarse inhabilitado para el comercio, servicio público o sistema financiero.

¿Laboró previamente en sectores sujetos a la LFPIORPI o sistema financiero?

📎 Adjuntar Escaneo de Declaración Jurada Firmada a Bóveda:

🎓 Programa de Capacitación Anual (Arts. 39 Bis y 39 Bis 1)

Evaluación Mínima 80%

El instructor debe contar fehacientemente con experiencia ≥ 5 años en PLD/FT (Art. 39 Bis Fracc. III RCG).

Ejercicio Fiscal:

Fecha de Impartición:

Tema del Curso / Taller:

Horas Duración:

Nombre del Instructor:

Años Experiencia (≥ 5 años):

Cédula Profesional o Acreditación del Instructor:

📝 Instrumento Oficial del Examen (30 Reactivos Teórico-Prácticos):

Evaluación obligatoria anual conforme a los Arts. 39 Bis y 39 Bis 1 RCG.

📥 Descargar Examen PDF 👁️ Ver Clave Oficial

Calificación aprobatoria: ≥ 80 puntos (mínimo 24 aciertos). Si es menor a 80, el sistema activa automáticamente el régimen de regularización del Anexo B y emite alerta administrativa.

Curso de Capacitación Impartido:

Colaborador Evaluado:

Calificación Obtenida (0 a 100):

Fecha de Aplicación del Examen:

Observaciones / Medidas de Regularización (en su caso):

📋 Plantilla Notarial: Estatus de Honorabilidad y Capacitación (Anexos A y B)

Vigilancia Decenal

Colaborador	CURP / RFC	Puesto / Área	Fecha Ingreso	Declaración Jurada (Anexo A)	Estatus Capacitación	Última Calificación	Acciones

🎓 Registro Histórico de Programas de Capacitación Impartidos

Art. 39 Bis RCG

Año Fiscal	Fecha	Tema del Curso	Horas	Instructor Acreditado	Exp. Instructor	Personal Evaluado	Promedio	Aprobados / Regularización

📋 Consolidación y Dictamen Anual de Auditoría PLD/FT

Conforme al Capítulo XII del Manual Institucional y Artículos 42 a 51 de las Reglas de Carácter General (DOF 07/08/2026).

Ejercicio Fiscal:

Volumen Total Operaciones

$0.00 MXN

Distribución de Grado de Riesgo

0B / 0M / 0A

Bajo / Medio / Alto Riesgo

Vigilancia de Efectivo (Art. 32)

$0.00

0 excesos de efectivo detectados

Avisos e Informes SAT/UIF

0 Ord / 0 24h / 0 Ceros

⚖️ Evaluación de los 14 Rubros Obligatorios (Art. 37 Bis RCG)

100% Cumplimiento

Verificación automatizada con base en las evidencias y registros custodiados en la base de datos decenal.

Numeral	Rubro Obligatorio por Ley	Estatus	Evidencia Operativa Registrada

📜 Emisión Oficial del Dictamen Anual de Auditoría

Arts. 42 a 51 RCG

Genera el documento oficial suscrito por el Auditor Interno o Externo Independiente con sellado criptográfico SHA-256.

Modalidad de Auditoría (Art. 44 RCG):

Años de Experiencia del Auditor:

Nombre Completo del Auditor:

Cédula Profesional o Registro UIF:

Hallazgos u Observaciones Técnicas Detectadas:

Programa de Acciones Correctivas (Plazo 60 días - Art. 42):

🔒 El dictamen emitido quedará sellado con hash SHA-256 inmutable y resguardado en la base de datos para exhibición ante visitas de inspección del SAT.

📁 Histórico de Dictámenes Anuales de Auditoría Resguardados

Plazo Decenal

Folio Dictamen	Ejercicio Fiscal	Modalidad	Auditor Dictaminador	Resultado Global	Fecha Emisión	Límite Entrega SAT	Hash Digital SHA-256

NOTARÍA PÚBLICA 145 CDMX